キャピタル・アセット・プランニングの強み


ひと目でわかるパートナーとしての魅力/金融フロントエンドからバックオフィスに至る最先端のソリューションを提供

キャピタル・アセット・プランニングは、金融リテール業界のフロントエンドシステム導入では国内トップシェアであり、主に保険会社・証券会社・銀行への豊富な導入実績がございます。

銀行・信託銀行

証券会社、アセットマネジメント会社

保険会社

実績
メガバンク
2行
信託銀行
1行
地方銀行
12行
労働金庫
1金庫

実績
大手証券会社
3社
年金コンサルティング会社
1社
アセットマネジメント会社
2社

実績
大手保険会社
18社

(個人年金保険引受保険会社3社)

事例
1.
資産運用診断システムによる将来金融資産運用シミュレーション
2.
確定拠出年金Webサイト構築によるライフプランニング、将来資産運用予想および公的年金試算の実現。NRK、JIS&T等レコードキーパーとの接続システム構築。
3.
アカウントアグリゲーションによるインターネット顧客アカウント統合と集約サービス提供の実現
4.
Web版ライフプラン、キャッシュフローシュミレーション、アセットアロケーションツールの構築
5.
投資信託、個人年金保険販売支援システムの構築

事例
1.
アセットアロケーションシステムの導入
2.
顧客の投資スタイルに基づく投資信託の個別銘柄選択機能の提供
3.
SMA/ファンドラップサービス向けアセットアロケーション、投資政策書作成システム、投資顧問契約書作成システムの導入
4.
Web版ライフプランニング、アセットアロケーションツールの構築
5.
Web版変額個人年金保険販売支援ツールの構築CAPは投信評価会社としての認定を取得

事例
1.
Web生命保険ニーズ分析・設計書申込書作成システム導入
2.
生保新契約ペーパレスシステム
3.
拠績管理システム
4.
生保販売員行動管理システム
5.
代理店ポータルサイト、オフィシャルサイト、契約サイト構築
6.
銀行窓販用生保、変額個人年金保険設計書、申込書作成システム(メガバンク3行、地銀約50行の対応)
7.
契約者向け解約返戻金表示、特別勘定変更システム
8.
共同ゲートウェイ接続システム構築

CAPは金融フロントエンドシステムのパイオニアであり、
豊富な実績と経験を有しています。

主な実績
1.生命保険
ライフプランニング必要保障額計算
設計書作成システム・申込書作成システム
銀行窓販システム設計書システム使用

2.会計事務所・PB・FP

WMWの資産管理残高は約5000億円にのぼり、約300億円の生命保険(死亡保障額ベース)を管理しています。
WMWはクラウドコンピューティングでサービスを提供しており、仮想化WebサーバーAmazon EC2およびストレージサービスAmazon S3 を活用しています。

「Wealth Management Workstation」(WMW)は、クラウドコンピューティングの環境からポートフォリオ管理、自社株・不動産管理、保険設計、税務対策等を統合的に行う資産管理プラットフォームシステムです。既にWMWは会計人・FP・PB等に広くご利用いただいており、5,000億円を上る資産管理残高を有し、さらに約300億円の生命保険(死亡保障額ベース)を管理しています。

「見える化」から「見せる化」へ/A3簡易帳票:全体が「顧客にとっての見える化」を実現

従って、財産の管理、運用、移転、モニタリングを実行するプライベートバンキング、ウェルスマネジメントは金融リテール市場の新たなフロンティアと言えます。

WMWは、銀行・証券・生保のためのプライベートバンキング、ウェルスマネジメント業務の我国における唯一のコアシステムとして既に機能しています。またCAPはWMWをシステムプラットフォームとして活用しながら、実際に多くの資産家の財産管理を実行しています。即ち、CAPは企業オーナー・地主といった富裕層が保有する多様な資産をストラクチャーデザインと称して分析し、あるべき資産構成を提案し、最適な相続・事業承継コンサルティングをも事業領域と位置付けています。

CAPは、生命保険・銀行・証券の3つの領域をターゲットドメインとし、生命保険数理から投資信託、アセットマネジメント、さらには税務に係わる豊富な経験とノウハウを持つ、金融リテール市場に特化するブティック型システムインテグレーターです。

CAPは、各顧客金融機関の戦略パートナーとして、戦略立案から要件定義・設計・開発・検証、さらには稼動数育に至るすべてのプロセスを一貫生産体制で実行する数少ないベンダーです。

ソリューションレイヤ

ソリューションレイヤ図
システムとビジネスを融合し、各顧客金融機関のビジネスを加速します。

CAPがご提供するシステムソリューションは、事業を効率化しコスト圧縮を実現するとともに、付加価値を増大し収益向上を実現します。

CAPのシステムソリューション図

最先端の技術を活用し、最高の操作性と最高のデザイン性をご提供します。

CAPはJava, Ajax, Flashを用いたRIA(Rich client Internet Application)等の最先端の技術を活用し、従来のクライアントサーバー型アプリケーションが持つ表現力・操作性とHTMLベースのWebアプリケーションが持つ利便性を兼ね備えたアプリケーションを構築します。これにより豊かな表現力と高い機能性を持つシステムを実現するとともに、最高の操作性と最高のデザインをクライアントにご提供します。

最先端技術の活用図

豊かな経験と高い能力を備えたスタッフが、御社に確かな成長をもたらすソリューションをご提供します。

コンサルティング

CAPのコンサルタントは、公認会計士、税理士、証券アナリスト、CFP、MBA等の資格を有しています。また、金融業界や大手コンサルティンググループ等において豊富な業務経験・開発経験を積んでおり、戦略立案、生保業務改善案の策定、多様な販売チャネルに適合したシステム設計、保険業法、金融商品取引法に則ったソリューションのご提案等、金融リテール業務における最高のスペシャリティーを発揮します。

システム開発

CAPは最先端のシステム構築技術を有しております。多様な開発言語を駆使する技術者(Java、VB、C、C++、C♯等)を擁し、顧客金融機関固有の開発標準やフレームワークにも柔軟に対応することができます。 また、Windows、Linux、Unix等あらゆるシステムインフラおよびインターフェースの融合を可能とする技術、経験を有しております。CAP内にデザイナーを有し、フラッシュアニメーション等のビジュアルなユーザーインターフェースやデザイン性をご提供できます。

「コンセプトメイク」から「インプリテーション」まで実行します

豊かな経験と高いスキルを備えたCAPスタッフが、お客様の戦略の策定から要件定義・設計プロセス・システム開発・運用に至るまで全工程を支援します。お客様にビジネスイノベーションをもたらすシステムソリューションを上流工程から下流工程までご提供いたします。

クライアントのガイドラインに準拠しつつ、CAP品質マネジメントシステムに即してプロジェクトプロセスを推進します。

プロジェクト管理方針例
CAP品質マネジメントシステム図

CAPのクライアントは銀行・証券会社・生命保険会社等金融機関であり、事業会社以上のシステムの安全性、堅牢性が要求されます。
従って通常のシステム開発ベンダー及びフロントシステムベンダーとして要求される品質保証以上に顧客金融機関に対しより高いレベルのシステムの信頼性を提供できるよう開発技術、業務ノウハウの徹底に努力し、品質保証に努めております。

品質保証の取組み図

CAPライブラリとは、金融リテール業務に係わるシステム開発の経験から標準化・共有化された計算エンジンをいい、生命保険の世界から証券分野、さらには税務社会保障制度において活用可能な計算モジュールを指します。

CAPライブラリは、ライフプランニング、ポートフォリオ理論、年金計算に必要な、計算エンジンおよび統計データのモジュールとグラフ描画・帳表作成機能を保有する汎用モジュールに区分されます。

CAPライブラリの計算エンジンには最新の税制・社会保障制度が網羅的に反映されており、業種別年齢別給与・教育費・住居費等の統計データは、官公庁統計データの更新に伴い毎年メンテナンスされております。

CAPライブラリは、現在30を超える金融機関のシステムに組込まれて稼動しています。

ライフプランニングに係わるライブラリの例
ライフプランニングに係わるライブラリ図
1.ユーザビリティが向上します
  • CAPライブラリは、例えばファイナンシャルプランニングにおける生涯資金繰り計算時において、ご年齢・家族構成・職業情報等の限られた情報だけでも将来にわたる精緻な収支シミュレーションが可能です。
  • CAPライブラリの活用により、幅広いFP業務におけるシステムの使用が可能となります。
2.開発の期間とコストが圧縮されます
  • CAPライブラリは高い汎用性があり、幅広い開発環境やインフラにおいて活用できます。
  • また、ファイナンシャルプランニングに必要な計算機能を網羅的に搭載しており、各銀行・証券・生命保険会社の個別のニーズに対し、機能拡張に容易に対応できます。
  • CAPライブラリの高い汎用性と柔軟性は、スクラッチによる1からの開発を必要とせず、個別カスタマイズ部分の小規模な開発により、スピーディかつローコストな開発を可能にします。
3.アップデートした状態を保てます
  • 税制や社会保障制度は毎年変更され、数年に1度の大改正が行われます。
    CAPは過去20年にわたる社会保障制度、税制改正をトレースしており、また教育費・住居費等多様なイベント支出、また業務別年齢給与等の統計データを毎年更新しております。
  • CAPライブラリには最新の情報が反映されており、CAPライブラリの活用によりシステムアップデートの手間とコストから解放されるでしょう。
CAPライブラリの計算エンジン
ライフプランニング・公的資金 金融工学系
生保年金数理系エンジン
共通・その他
老齢年金計算エンジン
遺族年金計算エンジン
給与曲線計算エンジン
標準報酬月額計算エンジン
社会保険料計算エンジン
所得・住民税計算エンジン
年齢・時系列計算エンジン
ローン計算エンジン
その他収入計算エンジン
その他支出計算エンジン
キャッシュフロー(生存時)計算エンジン
キャッシュフロー(死亡時)計算エンジン
必要保障額(単年度)計算エンジン
必要保障額(毎年度)計算エンジン
老後必要保障額計算エンジン
相続税計算エンジン
ポートフォリオ最適化エンジン
(平均分散モデル)
リスク許容度測定エンジン
シャープレシオ測定エンジン
VaR測定エンジン
将来運用可能性計算エンジン
モンテカルロシミュレーションエンジン
乱数発生エンジン
正規分布の逆関数エンジン
幾何ブラウン運動エンジン
バックテストエンジン
保険料計算エンジン
解約返戻金・責任準備金計算エンジン
保険料経理処理計算エンジン
グラフ描画ライブラリ
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