パッケージソフトウェア


キャピタル・アセット・プランニングでは、システムインテグレーションで培った経験を活かして、短期間・ローコストで導入可能なパッケージソフトウェアをご提供しています。

金融機関における窓販を力強く支援するファイナンシャルコンサルティング統合ツール

Consulting Workstation

Consulting Workstationは、生涯キャッシュフロー、最適資産配分案、必要保障額計算等の各種シミュレーションに基づき、顧客ニーズを分析して、総合計画を立案します。そして、金融機関の窓販対象の投資信託、個人年金保険、生命保険の組合せによる実行プランを作成する統合プラットフォームです。また、各金融機関の適合性チェックルールへの対応や生命保険会社の設計書・申込書システムとの連携はカスタマイズにより可能となります。ニーズ分析から投資目標の設定、総合提案の作成、商品選択から設計申込までを可能とするComprehensive Financial Planning System(統合型FPシステム)のプラットフォームです。

Consulting Workstationプラットフォーム図
窓販システムソリューション図

ライフプランニング・アセットアロケーションシステム

ライフプランニング・アセットアロケーションシステムは、サラリーマンから富裕層にわたるあらゆる個人・ファミリーの生涯にわたる資産繰り、社会保障制度に基づく受給予想額を試算し、リタイヤメントプランニング、世帯主死亡時のリスクマネジメントのための適切な予測を提供します。

ライフプランニング画面イメージ1
  • 給与所得者、事業所有者等の個人の生涯収入を予想するとともに、将来の住居費・教育費・趣味旅行等のイベント支出を予想し、生涯にわたる資金繰りを予想します。
  • また、各年の給与に基づいて平均標準報酬月額を試算し、退職後の老齢年金、老齢厚生年金の受給額を予想して資金繰りに加味します。
  • 教育費等の支出、イベント支出も公的機関より公表された平均値を参照でき、入力の手間を改善します。

ライフプランニング画面イメージ2
  • 生涯資金繰りシミュレーションを行い、ライフイベントを実現しながら資金枯渇の可能性または将来資金の運用可能性を確率的に予想します。
  • アセットアロケーションの変更により、資金の運用可能性がいかに変化するか、資金枯渇の可能性がどの程度すくなくなるかを予想します。
  • 顧客のリスク許容度に基づくモデルポートフォリオを導出します。

ライフプランニング画面イメージ3
  • 世帯主の不測の事態が発生した場合、勤労収入が途絶えてしまいます。その際、世帯主の死亡時の収入、遺族厚生年金等の受給を加味して生命保険の必要保障額を試算します。
  • 必要保障額と既契約の生命保険金額を比較し生命保険の不足額を試算します。

ライフプランニング・アセットアロケーション

Needs Analysis System

Needs Analysis System (PDF:1963KB)

設計書申込書作成システム

多様な保険商品を提案する際、時系列の保障額の推移、保険料の累計額、解約返戻金を分かりやすく美しく表示することは、生保セールスに不可欠なプロセスです。

Capital Asset Planning,Inc では、生命保険営業職員および代理店向けの設計書申込書作成システム、NTT データ共同ゲートウェイ経由の銀行窓販における設計書申込書作成システムを提供しております。

短時間で保障の設計から申込みまでを実現する優れたユーザーインターフェースを実現しております。

設計書入力画面イメージ

設計書入力

顧客が設定した提案書の中から、最適なプランが申込み、さらには引受可能かをチェックすることが生保契約のクロージングプロセスです。CAPソリューションは、生保設計書システムとシームレスに連携し、申込みプロセスを効率化します。また、CAP は最新のルールベースエンジンの活用により、生保契約の引受けの自動化を実現します。

設計書データから申込みに必要な情報をコピーします。

申込み時に入力するのは、契約者住所・死亡保険金受取人・指定代理請求人等の情報のみです。


保障グラフ画面イメージ

保障グラフ

入力した内容に基づき、保障の仕組図を表示します。

払込保険料累計額、解約返戻金、返戻率等、保障内容の推移を表示します。これらの保障内容詳細は、CAP 保険数理計算エンジンにより算出されます。


申込手続きのペーパーレス化画面イメージ

申込手続きのペーパーレス化

申込書、意向確認書、口座振替依頼書等、これまで書面で作成されていた申込み書類をデータ化します。

告知書扱いの申込みについて、告知情報のデータ化および査定結果(一部)を表示します。

※査定結果の表示には、他社パッケージシステムの導入が必要です。


レポート画面イメージ

レポート

弊社ではiTextを活用してPDFを作成します。

また、保障の仕組図やグラフ等はライブラリ化されており、短期間でのご提供が可能です。


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